Au premier semestre 2019, 41 894 cas de fraudes estimées à 578 millions FCFA contre 151 077 fraudes pour une valeur de 114 millions FCFA à fin décembre 2018 ont été enregistrés. Selon la Banque centrale des Etats de l’Afrique de l’ouest (BCEAO) qui donne l’information, ces fraudes concernent essentiellement l'établissement de monnaie électronique Orange Finances Mobiles Sénégal (OFMS) qui a répertorié 41 893 cas de fraudes (99,9% du nombre total de fraudes à fin juin 2019) repartis comme ci-après :

• 35 951 cas de fraudes « Bypass Cash In» liés au fractionnement des dépôts des clients par les distributeurs pour accroître leurs commissions évaluées en fonction du nombre de transactions ;
• 1 405 cas de fraudes « Bypass Cash Out» portant sur le détournement des commissions des opérations de retrait d'espèces par les distributeurs ;
• 4 537 cas de fraudes « Bonus crédit » liés au fractionnement des paiements marchand par le client en vue de bénéficier des bonus de crédit téléphonique.

Par ailleurs, la Banque centrale signale a été informé par l'établissement Orange Money Côte d'Ivoire (OMCI) d'une fraude survenue sur ses comptes internes en juin 2019. La malversation résulterait de deux intrusions sur la plateforme de l'établissement par deux personnes non encore identifiées, qui ont usurpé les habilitations d'utilisateurs internes pour initier et valider des transactions.

Elle souligne que les fraudeurs ont pu, par ce biais, transférer des Unités de Valeurs Électroniques (UVE) des comptes internes de OMCI vers des distributeurs et des clients finaux qui ont effectué des retraits au niveau des Guichets Automatiques de Banque (GAB).

Selon les premières investigations menées par OMCI, 6 comptes de distributeurs et 415 comptes de clients finaux ont été affectés par la fraude. Toutefois, le préjudice financier subi, soit 449 millions francs CFA, concerne exclusivement OMCI, les avoirs des usagers auprès de l'établissement n'ayant pas été affectés.

L'analyse des données disponibles révèle que les cas de fraudes enregistrés sont essentiellement liés au « bypass cash in » qui consistent au fractionnement des dépôts des clients en plusieurs opérations par un distributeur en vue de bénéficier de commissions plus importantes.

Enfin, outre les types de fraudes classiques présentés au point 2 de l'annexe 4, deux nouveaux modes opératoires ont été détectés :

• l'arnaque par hypnose : le fraudeur intercepte un client et entame des discussions avec lui dans le but de l'amener à lui délivrer son code secret Orange Money ainsi que ses éventuels biens matériels ;
• la fraude par vol du téléphone du distributeur : le fraudeur se rend au niveau d'un point de service et échange le téléphone du distributeur contre un similaire. Connaissant le code secret du distributeur, il effectue des transferts frauduleux vers des comptes Orange Money personnels.